Clearingsperren

Hier sollten die Clearingarten per Sperrvermerk gesperrt werden, die von dieser Bank nicht unterstützt werden (bitte bei Bank erfragen).

Beim Clearing wird dann vorab geprüft, ob das Clearing mit den ausgewählten Belegen und dem angegebenen Ausführungsdatum möglich ist.

Ist dies nicht der Fall, erscheint eine Hinweismeldung. 

Die Sperren können pro Überweisungsart gesetzt werden: 

• SEPA-Überweisungen (SEPAxxx.XML)

• SEPA-Lastschriften (SEPAxxx.XML)

• EU-Überweisungen (DTAZV)

• Auslandsüberweisungen (DTAZV)

Beachten Sie bitte:

Diese Sperren wirken sich aus auf den Aufbau der Dateien und auf Kennungen (Segmenttypen) bei der Online-Übertragung (HBCI) per Directbanking.

Bei der Übertragung per Banking-Programm werden manche Kennungen auch automatisch angepasst.

Eilüberweisungen

Ab SEPA-Formateinstellungen für die Überweiser '3 – ZKA-Version 2.7' können Eilüberweisung für Einzel- und Sammelüberweisungen getrennt gesperrt werden, wenn dies bei der Bank nicht möglich ist, oder, um die höheren Gebühren für Eilüberweisungen durch versehentliches Anklicken beim Clearing zu vermeiden.

Folgende Kennungen werden beim Directbanking übergeben: 

Überweisungen:

HKCCM = Sammelüberweisung

HKCCS = Einzelüberweisung

HKCME = Sammelüberweisung mit Ausführungsdatum

HKCSE = Einzelüberweisung mit Ausführungsdatum

Lastschriften:

HKDME = Basissammellastschrift (CORE)

HKDSE = Basiseinzellastschrift (CORE)

HKDMC = Basissammellastschrift COR1

HKDSC = Basiseinzellastschrift COR1

HKBME = Firmenlastschrift (B2B)

HKBSE = Firmeneinzellastschrift (B2B)

DTAZV:

HKAOM = EU-Überweisung

HKAUB = Auslandsüberweisung

Einige Banken - z.B. Hypo-, Commerzbank, Unicredit - erwarten grundsätzlich die Kennung für Sammel-XML-Dateien. Wird bei diesen Banken z.B. die Übergabe einer Einzelüberweisung gesperrt, wird automatisch die Kennung für Sammelüberweisung verwendet.

Direktübertragung bei dieser Bank deaktivieren

Ist bei einer Hausbank ein HBCI-Kontakt für das Directbanking eingerichtet, können Kontoauszüge von der Bank abgeholt und Zahlungsdateien an die Bank übertragen werden.

Ist die Directübertragung einer Zahlungsdatei nicht gewünscht, kann das Häkchen bei der SEPA.XML-Datei-Erstellung entfernt werden. Die Datei wird dann erstellt, der Druckvermerk gesetzt, aber die Übertragung zur Bank muss mit einem separaten Banking-Programm erfolgen (z.B. Vier-Augen-Prinzip oder zur zusätzlichen Kontrolle).

Soll das Directbanking bei einer Bank für die Übertragung von Zahlungsdateien dauerhaft ausgeschaltet werden, ist hier das Häkchen zu setzen.