SEPA-Mandate

Die Mandatsverwaltung gliedert sich in zwei Teile: 

• Hier im Kundenstamm sind kundenbezogene Mandate gespeichert, auch können hier neue Mandate für diesen Kunden angelegt werden.

• In den SEPA-Einstellungen sind die grundlegenden Mandatseinstellungen und eine Übersicht über alle Mandate enthalten.

Neues Mandat erstellen

Mit Klick auf den Button "Neues Mandat erstellen" wird ein neues Mandat für diesen Kunden erstellt.

• Das neue Mandate erhält eine Mandats-ID, bestehend aus Präfix (optional), Kundennummer, Laufende Nummer

• Ihre Gläubiger-ID und die Kunden-Stammdaten / Kunden-Bankdaten werden automatisch in das Mandat übernommen und können dort geändert/ergänzt werden.
   

Mandatsanforderung versenden

• Mit Klick auf den Button "Mandatsanforderung versenden, wird der Report "Mandatsformular" aufgerufen. Mit Ausgabe auf den Drucker wird nachgefragt, ob die Druckausgabe korrekt erfolgt ist.
  Bei Bestätigung "Ja" wird ein Druckvermerk gesetzt und das Mandat gilt als angefordert (Eintrag in Feld "Mandat angefordert am".

• Das Mandat wird bei der Mandatsauswahl bei "angeforderte Mandate" angezeigt.

Mandat aktivieren

Wird das Mandat von Ihrem Kunden unterschrieben zurückgesandt, tragen Sie evtl. Änderungen des Kunden in die Mandatsdaten ein und geben Sie das Datum des Mandat-Eingangs in das Feld "Mandat erteilt am" ein. Ab sofort ist das Mandat ein aktives Mandat und kann für SEPA-Lastschriften verwendet werden.

Mandate verwenden

• Passend zu den Bankstammdaten des Kunden kann ein "Vorgabemandat für neue Lastschriften" eingetragen werden. Dadurch wird sichergestellt, dass das verwendete Mandat die korrekten Bankdaten enthält.

• Werden Rechnungen über die GDIFIBU2.STD-Schnittstelle übertragen, gilt für das Mandat die gleiche Vorgabe wie für die Bankdaten: nur abweichende Bank- und Mandatsdaten müssen im Beleg übergeben werden, für alle anderen Belege gelten die Bankdaten aus Kundenstamm / Vorgabemandat.

• Jeder Einzug wird im Mandat gespeichert.
  - es wird die Anzahl der Einzüge hochgezählt
  - es wird das Datum des letzten Einzuges eingetragen
  Mandate verfallen nach 36 Monaten, wenn keine weiteren Einzüge erfolgt sind. Durch das Datum des letzten Einzugs wird automatisch das Ablaufdatum des Mandates berechnet und angezeigt.
  Mandate verfallen ebenfalls nach 36 Monaten, wenn noch nie ein Einzug erfolgt ist. Berechnungsbasis ist hier das "Erteilt"-Datum.
   

Vorgabe-Mandat

Geben Sie hier die Mandatsnummer ein, die als Standard verwendet werden soll. Beim Einbuchen neuer Lastschriftbelege und bei der Übergabe neuer Lastschriftbelege per STD wird dieses Vorgabemandat in den Beleg übernommen. 

Kontenübergreifende Mandate

Ist dieses Häkchen in den SEPA-Einstellungen gesetzt, kann als Vorgabemandat auch ein Mandat einer anderen Kundennummer eingetragen werden (z.B. bei Zentralregulierung). 

Wird diese Funktion aktiviert, gibt es keine Warnhinweise, wenn Mandate anderer Kundennummern verwendet werden.
Zusätzlich gibt es an den Stellen, an denen ein Mandat aus einer Tabelle ausgewählt werden kann, eine erweiterte Auswahl.

Einmalmandate

Erteilt der Kunde ein Mandat, das nur für einen Einzug Gültigkeit haben soll, wird dieses Mandat durch ein Häkchen bei "Einmal-Mandat" gekennzeichnet. Sinnvoll ist, in das Feld "Bemerkung" die Verwendungsart dieses Mandats einzutragen, z.B. "Einmalmandat für Beleg xxxx".

Das Feld "Bemerkung" ist standardmäßig mit der IBAN-Nummer vorbesetzt. 

Mandate zum Einzug außerhalb der EU/EWR

Ab dem ZKA-Format 3.1 ist bei einem Lastschriftclearing außerhalb der EU/des EWR die Adresse des Zahlungspflichtigen in den SEPA-Dateien anzugeben.

Dies betrifft z.B. die Schweiz.

Innerhalb EU/EWR wird empfohlen, wie bisher keine Adressangaben zu übermitteln.

Dazu wurden die Bankstammdaten um dieses ZKA-Format erweitert:

SEPA - Mandate wurden um die Felder "Adressangabe erforderlich" und "ISO-Land" erweitert.