Bankdaten - Kunden

Bankdaten       

Für den SEPA-Zahlungsverkehr mit SEPA werden die Felder BIC und IBAN benötigt!

Eine Umrechnung vorhandener innerdeutscher Kontenangaben in BIC und IBAN ist möglich

• für alle Konten im Zahlungsverkehr SEPA-Einstellungen

• für einzelne Konten in Feld IBAN-Nummer

Bank

Eingabe / Auswahl der Bank des Kunden/Lieferanten: 

Mit <F4> oder wird ein Kontextmenü eingeblendet:

• allgemeine Bankentabelle
  zur Suche der gewünschten Bank und automatischen Übernahme von BLZ und BIC

• Verwendete Bankverbindungen
  Anzeige der bisher in Stammdaten oder Belegen verwendeten Bankverbindungen dieses Personenkontos. Durch Doppelklick Übernahme dieser Kontendaten in die Stammdaten.

BLZ (Feld muss nicht mehr gefüllt sein)

Wählen Sie eine Bank aus der allgemeinen Bankentabelle (s.o.),  wird die Bankleitzahl automatisch mit übernommen und hier eingetragen.
Gibt man die Bankleitzahl mit der Hand ein, darf kein Leerzeichen zwischen den Zahlen sein.

Es können die Bankleitzahlen aus Deutschland (Standard), aus Österreich (wird automatisch hinterlegt bei Neuanlage eines österreichischen Mandanten) oder beide zur Auswahl angezeigt werden.

Eintrag in den Nummernkreisen.

Konto (Feld muss nicht mehr gefüllt sein)

An dieser Stelle kann die Kontonummer des Kunden/Lieferanten eingetragen werden.

Die Kontonummer muss ebenfalls ohne Leerstellen eingegeben werden, ansonsten kommt es zu Fehlermeldungen innerhalb der Clearingerstellung bzw. Electronic-Banking.

BIC

BIC - Bank-Identifier-Code 

Wählen Sie eine Bank aus der allgemeinen Bankentabelle (s.o.),  wird die BIC automatisch mit übernommen und hier eingetragen.

Internet-Recherche

Anhand dieses Menüpunktes gelangen Sie zur Internet-Seite:

'http://www.swift.com ',

auf der Sie die gewünschte BIC ermitteln können. 

IBAN-Nummer

Geben Sie für den Zahlungsverkehr hier die IBAN-Nummer ein.

Open

Mit Klick auf erfolgt eine automatische Umrechnung der vorhandenen Daten der Felder BLZ und Kontonummer in BIC und IBAN.

Bereits vorhandene Eingaben können so auch geprüft werden.

Auslandsüberweisungen erstellen

Der Zahlungsverkehr unterscheidet sich in

• SEPA-Überweisungen mit BIC und IBAN innerhalb der SEPA-Area (bis auf wenige Ausnahmen EU-Bereich) --> Betrag in Euro

• Auslands-Überweisungen mit BIC und IBAN in Drittländer außerhalb der SEPA-Area in beliebiger Währung ODER im SEPA-Bereich in Fremdwährungen

Legen Sie hier fest, für welche Personenkonten Auslandsüberweisungen durchzuführen sind.

Wenn das Kennzeichen angekreuzt ist, wird bei automatischer Überweisererstellung ein entsprechender Auftrag erstellt. Dabei wird geprüft, welche Überweisungsart den Kriterien (Währung/Empfängerland) entsprechen.

ISO-Land

Für den Auslandszahlungsverkehr ist hier für das entsprechende Personenkonto der ISO-Code des Landes hinterlegt. Anhand der <F4>-Taste oder des -Buttons öffnet sich eine Auswahltabelle der möglichen Ländercodes.

Zahlungsart

Sh. auch Kapitel Zahlungsarten. Je nachdem welche Zahlungsart Sie hier dem Kunden/Lieferanten zuordnen, hat dies folgende Auswirkungen: 

• Zahlungsart mit Lastschriftkennzeichen L bewirkt, dass Zahlungen automatisch per Lastschrift eingezogen werden können.
  Diese Kunden werden nicht gemahnt.
  Bei Lieferanten wird kein automatischer Überweisungs-Vorschlag erstellt. 

• Bei Zahlungsart mit Kennzeichen A für Abbuchungsauftrag, muss der bezogenen Bank eine Ermächtigung vorliegen. Kunden mit einer solchen Zahlungsart werden ebenfalls nicht gemahnt. 

Wird die Zahlungsart geändert, erfolgt eine Abfrage, ob die Änderung auch rückwirkend für alle noch offenen Belege gelten soll.

Wird die Zahlungsart geändert, erfolgt eine Abfrage, ob die Änderung auch rückwirkend für alle noch offenen Belege gelten soll.

Zahlziel

Siehe auch Kapitel  Zahlungsziele in den Basisdaten und

Verwendung der Zahlungziele in der Fibu. 

Sie haben folgende Optionen: 

• Geben Sie eine Zahlungsziel-Nummer an (bzw. Auswahl per Tabelle), werden die Werte aus der Tabelle übernommen. Die Felder für Skonto und Nettotage werden durch die Angaben im Zahlungsziel gefüllt und sind grau unterlegt, das heißt nicht editierbar. 

• Geben Sie keine Zahlungsziel-Nummer ein, können Sie individuelle Zahlungsziele unabhängig von der Tabelle festlegen. 

Hinterlegen Sie ein Zahlungsziel für dieses Personenkonto (Auswahl per Tabelle), werden die Werte bei Eingabe einer Rechnung mit übernommen und gespeichert.

Skonto 1, 2

Skontotage und Skonto-Prozentsätze werden je nach ausgewähltem Zahlungsziel angezeigt bzw. können manuell eingetragen werden.

Netto

Die Netto-Tage werden je nach ausgewähltem Zahlungsziel angezeigt bzw. können manuell eingetragen werden.

 Die Zahlungsziele und das Fälligkeitsdatum sind maßgebend

• für die Mahnungen bei Kunden

• für die Zahlungen bei Lieferanten

BANKDATEN 2 

Nur für den Auslandszahlungsverkehr:

Hier müssen Adressdaten einer Auslandsbank eingetragen werden, falls die IBAN nicht bekannt ist. Die Kontonummer und BIC reichen nicht aus. 

NUR bei Lieferanten:

Zum Abgleich bei Lastschriften durch Lieferanten kann hier die Gläubiger-ID des Lieferanten und die eigene Mandats-ID beim Lieferanten eingetragen werden.

Im Verwendungszweck der Lastschriften sind diese Angaben mit enthalten und werden bei der Kontierung im Electronic-Banking geprüft.