Abholung Kontoauszüge - MT940 / CAMT
- Space Sync for Confluence
Zur Information
Beim Bankenabgleich werden einige veraltete Formate ab Ende 2025 nicht mehr unterstützt.
1 - Direkte Bankabfrage (MT940)
3 - MT940
Bei diesen Formaten erfolgt eine Warnung als Info !
Abholung Kontoauszüge über eine Datei - MT940 / CAMT - Format
Wenn nur das Standard-Electronic Banking benutzt wird, kann trotzdem ein Import der Kontenbewegungen erfolgen.
Hierzu muss nur in das von der Bank benutzte Bankingprogramm gegangen werden um dort die Datei mit den Kontenbewegungen zu erstellen.
Diese Datei muss jedoch den Aufbau des MT940 Formates haben oder im CAMT Format erstellt werden, wenn die Bankauszugstabelle leer ist.
MT940 / CAMT
Die einheitlichen Datenformate MT940 oder CAMT der Banken bieten einige Vorteile - wenn Ihnen die Bankauszüge in diesem Format zur Verfügung gestellt werden, wählen Sie diese Option:
Die Bankauszüge werden in der Datenbank abgespeichert, ein doppeltes Einlesen wird dadurch unmöglich.
Die gespeicherten Auszugsdaten können exportiert werden (zum Test und zur Prüfung des Datenaufbaus).
Die Auszüge und Buchungen können abgeglichen werden.
Eine Konfiguration der Bankauszugs-Daten ist nicht notwendig.
Die automatische Kontierung kann direkt durchgeführt werden.
Bei der automatischen Kontierung werden die Bankdaten der Buchung mit bereits verbuchten Datensätzen verglichen - dadurch wird die Trefferquote erhöht.
Der Import von MT940-Auszügen (Programm-/Datenformat - 3)
Der Import von CAMT-Auszügen (Programm-/Datenformat - 5):
Für dieses Format kann festgelegt werden, welche Aktionen beim Import automatisch ausgeführt werden sollen.
In dem Dialog 'Kontoauszüge abholen' ist mit dem '+' – Button in der Navigator-Leiste ein neuer Anschluss zu erzeugen.
Programm-/Datenformat
Bei Verwendung verschiedener Banking-Programme, z.B. sfirm, Profi-Cash......, muss nicht unbedingt auf dieses Datenformat gegangen werden. Hier reicht es wenn das Datenformat 3 - MT940 ausgewählt wird.
Der Grund ist der Aufbau des Dateiformates. Dieses muss grundsätzlich MT940 oder CAMT sein..
Datenpfad für Importdaten:
Angabe des Datenpfades, in dem die Exportdatei aus dem Bankingprogramm ablegt wird.
Wenn der Dateiname im Datenpfad für Importdaten die Platzhalterzeichen " * " oder " ? " enthält, wird beim Abholen der Kontoauszüge ein Dateidialog eingeblendet, in dem man die Datei zur Übernahme auswählen kann. Dies ist sinnvoll, wenn das exportierende Programm den Dateinamen wechselt - z.B. den Dateinamen jeweils hochzählt.
Programmaufruf/-Konfiguration:
Angabe des Datenpfades des Electronic Banking Programms, um dieses durch Anklicken des Feldnamens: 'Programmaufruf/-Konfiguration' direkt aufrufen zu können. Dadurch kann die Abholung der Kontoauszüge durch das EB-Programm direkt aus der Fibu aus erfolgen. Ist dies nicht gewünscht, ist hier keine Eingabe erforderlich.
Zeichenumsetzung ANSI
Ältere Banking-Programme verwenden bei der Übertragung den alten DOS (OEM)-Zeichensatz - es werden die Umlaute nicht richtig dargestellt. Wählen Sie hier den ANSI-Zeichensatz für die korrekte Übernahme.
Bei der Bankauswahl sind die Banken (aus den angelegten Hausbanken) anzukreuzen, bei denen die Auszüge über Ihr Electronic Banking Programm abgeholt werden.
Folgende Felder können pro Anschluss belegt werden:
Aktionen
Neue Auszüge importieren
Hier werden die Auszüge eingelesen und mit der internen Auszugsdatei abgeglichen.
Hierbei wird das doppelte Einlesen verhindert und ggf. bisher nicht vorhandene Auszüge eingespeichert. Man kann auch nachträglich ältere Auszüge importieren, wenn man das Feld 'l.Datum' bei der Bankauswahl zurücksetzt
Buchungsabgleich durchführen ab
Bei 'Buchungsabgleich durchführen' werden die gespeicherten Bankauszüge mit den Buchungen in der Finanzbuchhhaltung abgeglichen und die noch nicht gebuchten bzw. zuordenbaren Auszüge in die Belegtabelle des Electronic Banking Moduls eingespeichertAutomatische Kontierung durchführen
führt die automatische Kontierung durch, die bisher gesondert nach dem Import der Auszugsdaten durchgeführt werden musste.
Die Schalterstellungen für die Optionen werden gespeichert und beim nächsten Aufruf des Moduls wieder vorbesetzt.
Die Optionen sollten in der Regel alle mit Häkchen versehen sein.
Wenn man die automatische Kontierung standardmäßig nicht durchführen will, so kann man das aber abschalten. Der Abgleich ohne Import von neuen Auszüge ist z. B. dann sinnvoll, wenn man Fehlzuordnungen im Electronic Banking löschen will. Hierzu kann man alle Belege im Electronic Banking löschen und nur den Bankabgleich durchführen; hierbei werden dann die bisher nicht verbuchten Bankauszüge neu in das Electronic Banking Modul eingestellt.
In der Navigatorleiste kann man über den Button 'Bankauszüge (MT940)' die in der Datenbank gespeicherten Bankauszüge einsehen und ausdrucken.
Aktionen durchführen
Nach diesen Einstellungen und dem Export der Auszugsdaten in Ihrem Electronic Banking Programm (Menüpunkt: 'Exportdatei erstellen'), können die Auszüge durch Anklicken des Buttons 'Aktionen durchführen' übernommen werden. Die Auszugsdaten werden danach in der oberen Übersichtstabelle angezeigt.
Die Spalten 'Konto', 'Bel.Nr.', 'Datum', 'S' (Soll oder Haben), 'Betrag' und 'Auftraggeber-/Empfängerdaten/Verwendungszwecke' werden automatisch durch die Informationen der Kontoauszüge gefüllt. Pro Datensatz des Kontoauszugs wird eine Zeile im Modul 'Electronic Banking' angelegt.